البنك الاردني الكويتي التقرير المالي
معلومات التداول في السوق النظامي
| 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|
| القيمة الاسمية للسهم (دينار) | 1.00 | 1.00 | 1.00 |
| سعر الاغلاق (دينار) | 1.36 | 1.44 | 2.51 |
| حجم التداول (دينار) | 7,926,467 | 1,856,619 | 2,982,054 |
| عدد الأسهم المتداولة | 5,556,738 | 894,474 | 1,076,738 |
| عدد العقود المنفذة | 4,265 | 1,302 | 1,615 |
| عدد الأسهم المكتتب بها | 150,000,000 | 150,000,000 | 100,000,000 |
| القيمة السوقية (دينار) | 204,000,000 | 216,000,000 | 251,000,000 |
| تاريخ انتهاء السنة المالية | 31/12/2021 | 31/12/2020 | 31/12/2019 |
الموجودات(دينار)
| 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|
| نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية | 317,205,145 | 361,869,605 | 402,004,690 |
| أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية | 142,138,455 | 136,758,518 | 134,085,678 |
| ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية | 0 | 0 | 217,231 |
| موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل | 4,133,548 | 0 | 0 |
| موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل | 74,979,107 | 85,867,274 | 96,124,306 |
| موجودات مالية بالكلفة المطفأة | 494,569,305 | 402,110,610 | 308,656,110 |
| استثمارات في شركات حليفة | 0 | 0 | 0 |
| تسهيلات ائتمانية - صافي | 1,687,286,812 | 1,556,512,833 | 1,573,776,716 |
| مخصص تسهيلات ائتمانية | 126,245,225 | 115,101,771 | 77,230,046 |
| فوائد معلقة | 29,530,577 | 24,585,392 | 18,676,824 |
| موجودات ضريبية مؤجلة | 43,487,269 | 36,718,616 | 31,137,943 |
| موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك | 33,850,914 | 28,527,698 | 26,711,598 |
| موجودات أخرى | 207,486,146 | 201,530,066 | 183,286,639 |
| مجموع الموجودات | 3,005,136,701 | 2,809,895,220 | 2,756,000,911 |
المطلوبات(دينار)
| 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|
| ودائع عملاء | 1,937,299,470 | 1,877,550,483 | 1,866,092,506 |
| ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية | 166,945,457 | 173,687,677 | 141,237,514 |
| تأمينات نقدية | 93,079,208 | 73,895,317 | 82,178,622 |
| أموال مقترضة | 239,115,636 | 128,255,444 | 102,207,464 |
| مطلوبات ضريبية مؤجلة | 4,642,969 | 2,555,136 | 3,489,800 |
| مطلوبات أخرى | 96,379,903 | 97,519,236 | 101,262,566 |
| مجموع المطلوبات | 2,537,462,643 | 2,353,463,293 | 2,296,468,472 |
بيان الدخل(دينار)
| 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|
| الفوائد الدائنة | 127,163,571 | 135,508,453 | 152,213,724 |
| مصاريف تمويل | 42,823,508 | 50,697,008 | 62,373,111 |
| صافي الفوائد | 84,340,063 | 84,811,445 | 89,840,613 |
| صافي العمولات | 9,662,696 | 8,430,916 | 11,035,726 |
| صافي الفوائد والعمولات | 94,002,759 | 93,242,361 | 100,876,339 |
| أرباح موجودات وأدوات مالية | 2,807,368 | 2,361,269 | 1,969,666 |
| أرباح عملات أجنبية | 2,722,720 | 2,940,750 | 3,345,425 |
| الايرادات الاخرى | 12,355,910 | 9,671,804 | 15,916,080 |
| اجمالي الدخل | 111,888,757 | 108,216,184 | 122,107,510 |
| نفقات الموظفين | 29,892,235 | 28,868,000 | 27,602,284 |
| استهلاكات واطفاءات | 4,470,471 | 4,715,649 | 6,573,308 |
| مصاريف أخرى | 32,515,633 | 26,418,520 | 23,325,017 |
| مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة | 28,707,400 | 38,986,214 | 13,973,096 |
| مخصصات متنوعة أخرى | 4,140,318 | 15,320,367 | 3,743,751 |
| ديون معدومة | 0 | 0 | 0 |
| مجموع المصاريف | 99,726,057 | 114,308,750 | 75,217,456 |
| الربح قبل الضريبة والرسوم | 12,162,700 | -6,092,566 | 46,890,054 |
| ضريبة دخل السنة | 4,367,863 | -1,606,291 | 16,862,434 |
| ضريبة دخل سنوات سابقة | 0 | 0 | 0 |
| رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم | 0 | 0 | 0 |
| مكافأة أعضاء مجلس الإدارة | 90,000 | 25,000 | 90,000 |
| صافي الربح | 7,704,837 | -4,511,275 | 29,937,620 |
| حقوق غير مسيطرين | -33,406 | 0 | 0 |
| صافي الربح العائد لمساهمي الشركة | 7,738,243 | -4,511,275 | 29,937,620 |
التدفقات النقدية(دينار)
| 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|
| النقد وما في حكمه في بداية السنة | 449,326,038 | 437,054,816 | 207,432,021 |
| صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل | -139,996,727 | 74,328,082 | 217,522,039 |
| صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار | -90,735,150 | -96,493,603 | 14,831,511 |
| صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل | 108,880,773 | 34,433,602 | -2,738,216 |
| فرق عملات أجنبية | -5,854 | 3,141 | 7,461 |
| النقد وما في حكمه في نهاية السنة | 327,469,080 | 449,326,038 | 437,054,816 |
النسب المالية
| 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|
| معدل دوران السهم % | 3.700 | 0.600 | 1.080 |
| عائد السهم الواحد (دينار) | 0.050 | -0.030 | 0.300 |
| الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) | 0.070 | 0.000 | 0.000 |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) | 3.120 | 3.040 | 4.600 |
| القيمة السوقية الى العائد (مره) | 26.360 | -47.880 | 8.380 |
| الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % | 5.150 | 0.000 | 0.000 |
| الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % | 135.690 | 0.000 | 0.000 |
| القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) | 0.440 | 0.470 | 0.550 |
| العائد على مجموع الموجودات % | 0.260 | -0.160 | 1.090 |
| العائد على حقوق المساهمين % | 1.660 | -0.990 | 6.510 |
| صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % | 84.010 | 86.160 | 82.610 |
| % الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات | 7.540 | 8.710 | 9.670 |
| صافي الربح/اجمالي الدخل % | 6.890 | -4.170 | 24.520 |
| اجمالي الدخل / الموجودات % | 3.720 | 3.850 | 4.430 |
| % مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات | 9.230 | 8.970 | 6.090 |
| نسبة الملكية % | 15.560 | 16.240 | 16.670 |
| % حقوق المساهمين/اجمالي الودائع | 22.210 | 22.250 | 22.890 |
| معدل المديونية % | 84.440 | 83.760 | 83.330 |
| % اجمالي الودائع/مجموع الموجودات | 70.020 | 73.000 | 72.830 |
| % صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات | 56.150 | 55.390 | 57.100 |
| صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % | 80.180 | 75.880 | 78.400 |
| % حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات | 27.700 | 29.320 | 29.200 |
| نسبة السيولة (مره) | 0.220 | 0.240 | 0.270 |
| النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % | 49.090 | 48.100 | 46.880 |
| النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) | 0.220 | 0.240 | 0.270 |